Leçon 2: Le Peloton d'Embuscade – Déjouer les Biais Cognitifs Courants

Concept Clé

Au-delà des grandes émotions, notre cerveau est sujet à des "raccourcis" de pensée, des biais cognitifs, qui peuvent nous induire en erreur systématiquement dans nos décisions de trading.

Analogie

Ce sont les pièges cachés, les tireurs d'élite camouflés, les fausses informations disséminées par l'ennemi pour vous faire prendre de mauvaises décisions stratégiques.

Les Embuscades les Plus Fréquentes

  • Biais de Confirmation : Chercher/privilégier les infos qui confirment nos croyances, ignorer les autres.

    En Trading : Long EUR/USD, chercher que des news haussières, ignorer les signaux baissiers.

  • Biais d'Ancrage : Se fier excessivement à la première info reçue (l'"ancre").

    En Trading : Acheté à 1.1000, le prix chute à 1.0800, mais rester "ancré" à 1.1000 au lieu d'évaluer objectivement.

  • Biais Rétrospectif (Hindsight Bias) : Surestimer sa capacité à prévoir un événement après coup ("Je le savais !").

    En Trading : Se persuader qu'un mouvement manqué était évident. Mène à frustration ou fausse confiance.

  • Biais de Récence : Accorder plus d'importance aux événements récents.

    En Trading : Trop prudent après des pertes, trop confiant après des gains.

  • Excès de Confiance (Overconfidence) : Surestimer ses capacités, souvent après succès.

    En Trading : Augmenter la taille des positions, relâcher la discipline. Prépare les pertes.

  • Aversion à la Perte : Préférer éviter les pertes qu'acquérir des gains équivalents (douleur > plaisir).

    En Trading : Couper les gains trop tôt, laisser courir les pertes trop longtemps.

  • Effet de Disposition : Vendre les gagnants trop tôt, garder les perdants trop longtemps (conséquence de l'aversion à la perte).
  • Paralysie par l'Analyse : Trop analyser, devenir incapable de décider.
  • Illusion du Joueur (Gambler's Fallacy) : Croire qu'après une série (ex: pertes), l'inverse est plus probable. Le marché n'a pas de mémoire.

Comment Déjouer ces Embuscades ?

  • Connaissance de Soi : Savoir que les biais existent et reconnaître les siens.
  • Plan de Trading Rigoureux : Règles objectives = moins de place au subjectif.
  • Journal de Trading Détaillé : Noter le pourquoi des décisions pour identifier les biais a posteriori.
  • Chercher Activement les Contre-Arguments : Lutter contre le biais de confirmation.
  • Se Concentrer sur le Processus : Évaluer le respect du plan, pas juste le résultat.

Règle du Commandant

Cartographiez le terrain de votre esprit. Apprenez à reconnaître les zones piégées (biais). Fiez-vous à votre plan de bataille (plan de trading) et à vos procédures (checklists) pour éviter de tomber dans les embuscades.